Forskel mellem 'EE' og 'I' Obligationer Forskel mellem

Anonim

'EE' vs 'I' Obligationer

Der er mange investeringsalternativer til rådighed for investorer gennem Treasury Department, herunder serier I-obligationer og de relativt bedre kendte serier EE-obligationer. Perioder på aktiemarkedet uforudsigelighed og usikkerhed, se mange investorer søge efter sikrere og mere konservative alternativer til deres investeringer. Ændringer i rentesatserne afspejler ofte i afkastet på de fleste obligationer, da afkastet ofte udsættes for stor volatilitet.

'I' obligationer begyndte at blive udstedt i 1998 af Treasury Department. På en række måder er 'I' obligationer stort set ligner de bedre kendte 'EE' obligationer, men der er betydelige forskelle mellem de to.

Papir EE-obligationer udstedes af den føderale regering med en rabat på 50% af deres pålydende værdi og udstedes i nomineringer på 50, 75, 100, 200, 500, 1000, 5000 og 10000 dollars. Til pålydende kan en kunde generelt bruge op til $ 60.000 pr. Kalenderår på papir EE-obligationer. Elektroniske EE-obligationer blev introduceret i maj 2003 og udstedes ikke med rabat, men udstedes ganske vist kun til pålydende værdi. En kunde kan bruge op til 30.000 dollars i et kalenderår på elektroniske EE-obligationer. En rentesats, der beregnes ved at beregne 90% af halvårsgennemsnittet af femårige statsobligationer, anvendes til obligationerne to gange om året, hvilket medfører en varierende rente over obligationernes levetid. Selvom rentetilførslen tilføjes til obligationsværdien månedligt, foretages den faktiske sammensætning to gange om året. Nye satser annonceres af Treasury Department hver 1. maj og 1. november, og når dette sker, gælder det for alle udstedte obligationer i løbet af den næste seks måneders løbetid.

'I' obligationer udstedes af den føderale regering i samme pålydende som EE-obligationer, men i modsætning til EE-obligationer udstedes obligationer til pålydende værdi. En kunde kan købe op til 60.000 dollars pr. Kalenderår, det er 30.000 i papir og 30.000 som elektroniske. Renten på I-obligationen er en kombination af en fast og en variabel rente. Den faste rente bestemmes af den føderale regering hver 1. maj og 1. november, og den gælder for alle obligationer udstedt inden for seks måneders periode. For en given obligation vil den oprindelige faste rente ikke variere, men vil gælde hele obligationslånets levetid. Den variable rente bestemmes af regeringen ved brug af forbrugerprisindekset for alle byforbrugere (KPI-U), og den gælder for hver halvårsrente.

Oversigt

1. EE-obligationer udstedes til en rabat (50%) af deres pålydende værdi, mens jeg tilbyder obligationer til pålydende værdi.

2. EE-obligationer har kun en varierende rente, mens obligationer har både faste og varierende renter.