Forskel mellem investeringsstyring og wealth management | Velstandsforvaltning vs Investeringsstyring
Investeringsstyring vs velstandsforvaltning
Nøgleforskellen mellem investeringsstyring og formueforvaltning er, at investeringsstyring er et generisk udtryk for faglig kapitalforvaltning, især for værdipapirer, herunder aktier og obligationer, mens formueforvaltning er et bredt område, der involverer investeringsforvaltning som en del heraf. Investeringsstyring handler grundlæggende om køb og salg af værdipapirer på en måde, der giver optimale fordele for investorerne. Derimod er formueforvaltning en form for professionel service, der bringer en kombination af tjenester som investeringsrådgivning, finansielle og skattemæssige tjenesteydelser, juridiske og ejendomsplanlægningstjenester til organisatorisk eller personlig forbedring. Der er betydelige forskelle mellem investeringsforvaltning og velstandsforvaltning, men nøgleforskellen ligger i niveauet for de finansielle tjenesteydelser, der ydes af hver enkelt ordning.
Hvad er Investment Management?
Folk investerer i forskellige værktøjer med det formål at opfylde forskellige investeringsmål som at opnå overskud og fordele. Investeringsstyring er en professionel service, der indebærer rådgivning om køb og salg af værdipapirer som obligationer, aktier, ejendomme mv til de enkelte og institutionelle investorer som pensionskasser, forsikringsselskaber, selskaber mv. Investeringsstyring omfatter forskellige aktiviteter som analyse af årsregnskaber, udvælgelse af aktier eller aktiver, gennemførelse af investeringsplaner og løbende overvågning af investeringerne.
Hvad er Wealth Management?
Rikdomsledelse er en form for service, der ydes af wealth management-fagfolk, der er noget ud over investeringsforvaltningen. Udover at levere investeringsrådgivning udfører wealth management forskellige tjenester til deres kunder, herunder at koordinere detailbank, ejendomsplanlægning, finansielle og skattemæssige tjenesteydelser, juridiske ressourcer mv til et gebyr.
Når man sammenligner disse to begreber, kan man se nogle ligheder mellem Investment Management og Wealth Management. Hovedformålet med begge koncepter er at yde råd til at opnå optimale fordele fra investeringen eller på anden måde til deres kunder.
Hvad er forskellen mellem Investment Management og Wealth Management?
• På investeringsstyringsniveau er de finansielle ydelser kun begrænset til investering, portefølje eller kapitalforvaltning. Wealth Management tilbyder omfattende finansielle planlægningstjenester, der dækker alle relaterede områder, herunder investeringsforvaltning.
• Hovedformålet med Investeringsstyring er at optimere den økonomiske rentabilitet genereret af investeringerne. Hovedformålet med Wealth Management er at maksimere netværdien af kunderne.
• I Investment Management er forholdet mellem tjenesteudbyderen og klienten begrænset. I Wealth Management er der et stærkt forhold mellem to parter, wealth management teamet og klienten, der vurderer behov og prioriteringer hos klienten.
• I investeringsforvaltningen er serviceniveauet begrænset til det økonomiske aspekt. I Wealth Management dækker det udvalgte serviceydelser såvel finansielle som livsstilsaspekter af kunderne.
Investeringsstyring vs velstandsledelse Sammendrag
Investeringsstyring og Wealth Management er to typer professionelle serviceudbydere. Under investeringsforvaltning yder de professionelle investeringsrådgivning til køb og salg af forskellige værdipapirer. På den anden side er tjenesteudbyderne i formueforvaltningen ansvarlige for at levere en række tjenester som finansielle og skattemæssige tjenesteydelser, juridiske og ejendomsplanlægningstjenester bortset fra investeringsrådgivning. Derfor er serviceniveauet for deres klient anderledes, hvor investeringsforvaltningen kun tager sigte på investeringsaspekter, mens velstandsforvaltning vurderer alle de aktiviteter, der skaber rigdom for et bestemt individ.
